防制洗錢113年第3次

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單選60考題中, 42題來自歷屆試題. 複選20題考題中, 14題來自歷屆試題. 

複選20題:
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61 有關金融機構履行一定金額以上之通貨交易申報義務，下列敘述何者正確？ 113-03-61
(A)一定金額是指新臺幣 50 萬元（含等值外幣）
(B)存入公私立學校之款項不用申報
(C)申報應於交易完成後五個營業日內申報
(D)申報資料須至少保存一年
ABC
62 下列哪些情況是導致恐怖組織喜歡利用非營利組織洗錢的原因？ 113-03-62 112-02-71
(A)各國法令通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求較嚴謹
(B)有些非營利組織設有匿名捐款箱，可以不開捐款收據
(C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常不會特別引人注意
(D)許多金融機構或其員工對非營利組織極為友善，在作業上會給予方便或協助BCD
63 在 FATF 四十項建議的評鑑方法論，進行洗錢防制的風險評估與策進作為，強調應該採用下列何種方式為之？ 113-03-63
(A)危害風險評估(Disaster Risk Assessment)
(B)國家風險評估(National Risk Assessment)
(C)產業風險評估(Sectoral Risk Assessment)
(D)機構風險評估(Institutional Risk Assessment)
BCD
64 依洗錢防制物品出入境申報及通報辦法，下列何者為旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品？ 113-03-64
(A)總價值逾等值 5,000 美元的外幣現鈔
(B)總價值逾新臺幣 100,000 元的新臺幣現鈔
(C)總面額逾等值 10,000 美元的有價證券
(D)總價值逾等值 10,000 美元之黃金
BC
65 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」辨識洗錢風險之風險評估項目至少應包括下列哪些面向？ 113-03-65
(A)地域
(B)工作團隊之合作程度
(C)客戶
(D)職員之訓練時數
AC
66 銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時，得依據下列何種風險因素做為評估依據？ 113-03-66 111-03-65
(A)個人客戶之任職機構
(B)首次建立業務關係之往來金額
(C)申請往來之產品或服務
(D)客戶開戶與建立業務關係之管道
ABCD
67 金融機構於推出哪些產品、服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？ 113-03-67 111-01-67 110-02-02-73 109-04-68 109-011場-66 107-02-65
(A)新支付機制
(B)運用新科技於現有之產品
(C)運用新科技於全新之產品
(D)運用新科技於現有之業務
ABCD
68 銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？ 113-03-68 111-02-65
(A)董（理）事
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)業務人員
ABCD
69 有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？ 113-03-69 110-03-69 108-06-69 107-03-66 107-01-69
(A)該制度應經股東會通過；修正時亦同
(B)該制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估
(C)該制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模等，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫(D)該制度應納入自行查核及內部稽核項目，且於必要時予以強化
BCD
70 保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含下列哪些項目？ 113-03-70 112-03-70 107-01-70
(A)客戶所來自國家
(B)客戶的職業
(C)客戶購買的產品
(D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
ABCD
71 為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金，下列何者為關鍵監控措施？ 113-03-71 111-03-71 110-02-02-62
(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符
(B)留意非營利組織的董事有無外籍人士
(C)留意非營利組織的管理者及董事背景
(D)留意捐款來源是否以境外捐款為主
ABCD
72 下列何者為銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐評估作業應依據之指標？ 113-03-72
(A)該國人口總數與開發程度
(B)該國地下經濟的規模
(C)銀行交易數量及規模
(D)銀行業務的性質、規模、商品及服務的多樣性與複雜度
CD
73 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？ 113-03-73 112-04-74 112-01-73 110-02-01-77 109-04-74 108-3A-77
(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易
(B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶
(C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家，而無合理理由
(D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款，而無合理理由
CD
74 員工發現客戶有下列哪些情事時，應婉拒服務並報告直接主管，若有洗錢疑慮時，應向法務部申報？ 113-03-74 112-03-76
(A)堅持不提供應提供之資料
(B)意圖說服員工免去應填報之資料
(C)外國人來開戶
(D)探詢逃避申報之可能性
ABD
75 銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級，請問下列哪些情形符合前述「適當時機」？ 113-03-75 111-01-75 108-06-76 107-02-75
(A)客戶加開存款帳戶時
(B)高風險客戶定期審查時
(C)客戶提領存款時
(D)得知客戶身分背景有重大變動時
ABD
76 下列何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子？ 113-03-76
(A)有隱名股東
(B)股權結構複雜
(C)屬中小型企業
(D)留存地址欠缺地緣性
ABD
77 銀行對於高風險客戶所採取之強化措施有下列哪些？ 113-03-77 109-04-73 109-011場-74 108-01-75
(A)一律婉拒交易
(B)加強客戶審查(EDD)
(C)增加進行客戶審查之頻率
(D)建立關係或新增業務往來時先取得較高管理階層之核准
BCD
78 有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？ 113-03-78 112-03-79 111-01-79
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生
BCD
79 保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？ 113-03-79 111-01-78 110-03-78 110-02-02-70 108-3A-78 108-06-79
(A)制裁名單有異動時
(B)客戶申請批改或保全時
(C)客戶住院申請健康險理賠時
(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
ABD
80 掏空公司之不法行為人，可能利用下列何種工具進行多層化交易洗錢？ 113-03-80 113-01-80 112-03-80 111-03-80 109-011場-72 108-02-71
(A)公司員工帳戶
(B)境外離岸公司
(C)國際金融業務分行帳戶
(D)內部人親友帳戶
ABCD

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