防制洗錢114年第1次

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單選60考題中, 40題來自歷屆試題. 複選20題考題中, 13題來自歷屆試題. 

複選20題:
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61 關於可疑交易，下列何者正確？ 114-01-61 107-02-61
(A)依規定申報者，免除其業務上應保守秘密之義務
(B)原則上發現可疑交易應立即申報，不必再執行客戶盡職審查
(C)若漏未申報時，金融機構如能證明所屬人員無故意過失，則可不罰
(D)漏未申報處罰金融機構新臺幣 50 萬元以上，1,000 萬元以下之罰鍰
AD
62 關於現金交易之敘述，下列何者錯誤？ 114-01-62
(A)對於洗錢風險較高之交易類型，應強化盡職審查
(B)金融機構應注意客戶以分散交易規避大額交易之申報
(C)從事密集性現金交易業務屬於洗錢低風險行業
(D)保險公司應禁止所有客戶以現金交易，以防止洗錢
CD
63 下列何者具有洗錢或資恐高風險因素？ 114-01-63 112-04-63 110-02-02-71 (A)客戶來自高風險國家
(B)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物
(C)客戶為學生，每月以現金存款 1,500 元
(D)客戶為小吃店基層員工，每月繳納人壽保單保險費 2,800 元
AB
64 依洗錢防制法規定，金融機構應建立洗錢防制內部控制與稽核制度，請問其內容應包括下列哪些事項？ 114-01-64 109-011場-62 108-02-63 107-03-74 (A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)執行洗錢犯罪行為之追訴並擴大沒收違法行為所得
(C)防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序
(D)指派專責人員負責協調監督防制洗錢注意事項之執行
ACD
65 甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票)，從甲公司提供的股權資料為：自然人 A (15%)、自然人 B (20%)、自然人 C (15%)、自然人 D (20%)、法人乙公司 (30%)，法人乙公司的股權資料為：自然人 A(30%)、自然人 B(30%)、自然人 D(40%)。請問下列哪些人不是甲公司之實質受益人？ 114-01-65 109-02-68
(A)自然人 A
(B)自然人 B
(C)自然人 C
(D)自然人 D
AC
66 依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構在下列哪些時機應確認客戶身分？ 114-01-66
(A)與客戶建立業務關係時
(B)發現疑似洗錢或資恐交易時
(C)辦理新台幣 30 萬(含等值外幣)以上交易
(D)辦理新台幣 3 萬元(含等值外幣)以上跨境匯款之臨時交易
ABD
67 依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶或具控制權者為下列哪些身分者，考量其風險較低，或已有其他資訊透明之要求，原則上可不適用辨識與驗證實質受益人身分之規定？ 114-01-67 112-03-65
(A)宗教團體
(B)員工福利儲蓄信託
(C)我國未公開發行公司及其子公司
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
BD
68 有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之敘述，下列何者正確？ 114-01-68 (A)對較低風險情形，金融機構仍不得採取簡化措施
(B)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄應至少保存一年
(C)金融機構應依據風險基礎方法建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統輔助發現疑似洗錢或資恐交易
(D)金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
CD
69 外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？ 114-01-69 112-04-69 110-01-69
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管
BCD
70 保險業特有的洗錢方式，下列敘述何者正確？ 114-01-70 109-012場-70 (A)利用繳交大額保險費
(B)利用保險費繳費及給付過程
(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶
(D)利用長險短做
ABD
71 有關透過守門員(Gatekeeper)進行洗錢，下列敘述何者正確？ 114-01-71 107-02-71
(A)洗錢者常透過高階政府官員擔任守門員
(B)守門員不會提供投資或信託諮詢服務
(C)買賣房地產時守門員可代替客戶收付款項
(D)各國收到守門員之可疑交易報告數量均極少
CD
72 下列何者為我國洗錢防制之適合方式？ 114-01-72 111-02-72
(A)金融機構加強落實KYE
(B)金融機構加強落實KYC
(C)落實金融機構申報疑似洗錢交易報告
(D)銀行對客戶帳戶任何一筆存款，無論金額多寡均須嚴加查問
ABC
73 下列何者為銀行對客戶進行加強客戶審查(Enhanced Due Diligence)之措施？ 114-01-73 109-011場-73 108-06-73
(A)取得開戶與往來目的之相關資料
(B)取得法人客戶進一步之商業資訊
(C)進行電話訪查以確認客戶之實際營運情形
(D)取得個人客戶財富來源、往來資金來源等資訊
ABCD
74 下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？ 114-01-74 109-3A-79
(A)客戶經常存入境外發行之旅行支票
(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(D)帳戶以境外公司名義運作，其資金流動屬有規律性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上
ABCD
75 執行客戶盡職審查之時機分為「初次審查」與「持續審查」，其中初次審查時機包含下列何者？ 114-01-75
(A)新開存款帳戶
(B)辦理新台幣三萬以上之國內匯款
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時
(D)多筆顯有關聯之臨時性交易且合計達一定金額以上
ACD
76 證券商之防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括哪些政策、程序及控管機制？ 114-01-76 109-02-77
(A)散戶之監控
(B)紀錄保存
(C)員工遴選及任用程序
(D)持續性員工訓練計畫
BCD
77 證券商應將完成或更新之風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？ 114-01-77 112-04-77 112-01-77 110-03-76 110-02-01-63 110-01-76
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時
BD
78 保險業在產品與客戶服務方面亦具有越來越多的新科技或技術的使用，在運用這些科技與技術的時候，下列何項實務作業就洗錢與資恐上亦需要加以關注？ 114-01-78
(A)禁止該等不成熟的新科技與技術的使用
(B)該等科技是否給客戶帶來最大的便利性
(C)開辦具有洗錢與資恐風險的產品，或運用新的科技與技術來承保或支付保險金前，進行相關風險評估
(D)就所評估出的可能洗錢與風險採行適當措施來管理並減低該等風險
CD
79 如有壽險業者遇到房貸客戶於借款後，不在乎提前還款的懲罰性約款，且由不相關的第三人帳戶多次多筆以略低於申報金額溢繳的方式清償貸款時，承辦人員下列之作法何者正確？ 114-01-79
(A)提高房貸利率
(B)將該客戶列為高風險客戶並定期審查
(C)直接婉拒與其交易並告知其可能已涉及洗錢
(D)通報洗錢防制專責主管並向法務部調查局申報疑似洗錢交易
BD
80 下列何者為洗錢防制法規範之內容？ 114-01-80
(A)洗錢行為之定義及處罰
(B)金融機構、指定非金融事業或人員之範圍及防制義務
(C)辦理洗錢防制得設立基金
(D)建立洗錢防制內部控制及稽核制度應包括之事項
ABCD

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