防制洗錢115年第1次

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單選60考題中, 42題來自歷屆試題. 複選20題考題中, 14題來自歷屆試題. 

複選20題:
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61 金融機構於推出哪些產品、服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？ 115-01-61 113-03-67 111-01-67 110-02-02-73 109-04-68 109-011場-66
(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品 (C)運用新科技於全新之產品 (D)運用新科技於現有之業務
ABCD
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62 下列何者係金融機構為建立洗錢防制內部控制與稽核制度應辦理之事項？ 115-01-62     
(A)定期舉辦防制洗錢之在職訓練 (B)備置防制洗錢風險評估報告 (C)所有金融機構均應建立相同之內部控制與稽核制度 (D)指派專責人員處理防制洗錢之作業程序
ABD

63 下列哪些客戶，如非來自洗錢或資恐高風險地區或國家，且未發行無記名股票者，得豁免辨識實質受益人身分？  115-01-63 107-02-78   
(A)財團法人某某保險基金 (B)公務人員退休撫卹基金 (C)我國公開發行公司之子公司 (D)某某保險股份有限公司全權委託某投資公司投資專戶
BC

64 為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區，為相關措施，下列何者正確？ 115-01-64 113-04-63 109-011場-61   
(A)限縮外資銀行進入台灣營業項目 (B)鼓勵金融機構跨境設分行 (C)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (D)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易
CD

65 有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之敘述，下列何者正確？ 115-01-65 114-01-68   
(A)對於較低風險情形，金融機構仍不得採取簡化措施    (B)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存一年 (C)金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易 (D)金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
CD

66 有關金融機構洗錢防制之敘述，下列何者正確？ 115-01-66 109-011場-68   
(A)金融機構決定客戶之風險等級後，對不同風險等級之客戶，應依風險基礎方法，採行不同強度之確認客戶身分措施 (B)金融機構就金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報 (C)存入公私立學校達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報 (D)一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣五萬元以上之現金收付或換鈔交易
AC

67 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？  115-01-67 112-04-68 111-01-66 110-03-68 110-02-01-67 109-012場-68
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範 (B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行 (C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行 (D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
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68 關於資恐交易特點之敘述，下列何者正確？ 115-01-68 112-01-71 110-01-71   
(A)資恐交易的資金，通常是大額 (B)資恐交易的資金來源可能是合法的 (C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體 (D)受款人所在國家必然是被列為高洗錢資恐風險之國家或地區
BC

69 有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐專責主管之敘述，下列何者正確？ 115-01-69     
(A)由總經理指派高階主管一人擔任，賦予協調監督防制洗錢及打擊資恐之充分職權 (B)應至少每年向董事會及監察人（或審計委員會）報告一次，但如發現有重大違反法令時，應即時報告 (C)國外營業單位應綜合考量在當地之分公司家數、業務規模及風險等，設置適足之防制洗錢及打擊資恐人員，並指派一人為主管 (D)國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管之設置應符合當地法令規定及當地主管機關之要求
CD

70 下列何者為保險業者風險控管措施之正確敘述？ 115-01-70     
(A)保險業除了以要保人為其審查對象外，保單中之被保險人與受益人亦須併為審查的範圍 (B)法遵身為內部控制的第二道防線，在強化內部控制要求下，扮演更為吃重的角色 (C)保險業者與其他業別不同，在風險控管上，以加強客戶審查的方式全面執行是更加重要的課題 (D)完善的公司治理才是所有風險控管的根源
ABD

71 律師、會計師等專業人士被要求必須申報可疑交易，但為何各國收到的報告數量極少？ 115-01-71 112-04-71   
(A)專業人士無法掌握客戶的重要資訊 (B)專業人士應對客戶的隱私嚴加保密 (C)專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足 (D)專業人士太忙碌無暇申報可疑交易
BC

72 銀行應在適當時機對已存在之往來關係客戶，進行審查及適時調整風險等級，上開適當時機包括下列何者？  115-01-72     
(A)定期客戶審查時 (B)客戶辦理印鑑變更時 (C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
ACD

73 張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查？  115-01-73 113-02-73 112-03-75 111-02-74 108-06-74
(A)張三租用五個保管箱 (B)張三每天頻繁開啟保管箱三次 (C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱 (D)張三經常委託不同朋友開啟保管箱 ABD

74 下列何者屬於交易持續監控之洗錢表徵？ 115-01-74     
(A)公司突然收到沒有業務關聯性之境外公司大額匯款，而無合理之理由 (B)境內公司數十名員工定期每月收到境外 OBU 公司匯入之薪資款 (C)境外OBU 公司大額匯款給我國籍公司負責人，且未申報個人所得稅 (D)為了節省稅額，OBU 公司先將盈餘分散匯給員工，再集中匯回負責人帳戶
ABCD

75 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應於下列何處辦理揭露、公告申報？  115-01-75 113-02-77 112-02-77 110-03-77 110-02-01-64 109-04-76
(A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)主管機關指定網站 (D)每日於全國發行之報紙
BC

76 依資恐防制法規定，資恐防制審議會之委員由下列哪些機關副首長兼任之？ 115-01-76 112-04-64    (A)外交部 (B)內政部 (C)法務部 (D)司法院
AB

77 為了可以迅速取回之前注入保險金融商品的犯罪所得資金以供後續運用，犯罪份子可能運用下列何種手法來儘速取得保單價值，並避免啟人疑竇？ 115-01-77     
(A)運用退保／解約手段來提前取得保單價值 (B)等待保險事件發生或約定期間到期來取得保單價值 (C)刻意製造意外事故來取得理賠的保險金 (D)運用保單借款借出內含的保險價值，並進一步透過模糊還款來源進行洗錢
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78 下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象？ 115-01-78 111-02-79 110-02-02-80 109-02-79  (A)要保人 (B)受益人 (C)被保險人 (D)最終實質受益人
ABCD

79 下列哪幾項為疑似以虛設行號交易，虛增營銷、虛開發票方式，涉嫌逃漏稅捐疑似洗錢表徵？ 115-01-79 109-04-72   
(A)經常於數個不同客戶帳戶間移轉達特定金額以上資金 (B)每筆存、提金額相當，相距時間不久，且達特定金額以上 (C)開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速移轉者 (D)同一客戶在一定時間內以每筆略低於一定金額以上通貨交易申報門檻之現金辦理存、提款，累計達特定金額以上者
ABCD

80 客戶甲欲向乙保險公司以躉繳大額保費方式投保變額壽險，乙保險公司發現客戶甲曾為國內重要政治職務人士，下列敘述何者正確？ 115-01-80 109-02-80   
(A)乙保險公司仍應評估客戶甲的政治影響力 (B)客戶甲既已卸任，即不屬於國內重要政治職務人士 (C)重要政治職務人士包含現任及曾經被委任重要政治職務人士 (D)乙保險公司仍應評估客戶甲目前從事之工作與其先前之政治職務有無任何關聯 
ACD

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