防制洗錢114年第4次

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單選60考題中, 40題來自歷屆試題. 複選20題考題中, 16題來自歷屆試題. 

複選20題:
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61 關於客戶審查，下列何者正確？ 114-04-61 108-01-66
(A)應從地理端、客戶端、交易端等層面評估其風險高低
(B)依照 FATF 之建議，僅於風險評估為高風險時為之，並非對於所有客戶全面進行
(C)為利於客戶審查之進行，應輔以資料庫系統之篩選
(D)針對法人客戶應以名稱檢核系統查核其實質受益人
AC
62 下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？ 114-04-62 112-03-61 109-3A-71 (A)美國政府公告制裁之恐怖份子
(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家
(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象
(D)外國政府與我國基於國際合作請求我國制裁之對象
CD
63 關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，下列何者錯誤？ 114-04-63 108-3A-74 107-01-63
(A)為便利事後查核，應留存確認客戶身分程序所得資料
(B)為免執行上成本過高，應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序
(C)為確保客戶個資隱匿，確認客戶身分程序所得資料，應立即銷毀
(D)遇現任或曾任國內外政府重要政治性職務之客戶，應執行加強客戶審查程序BC
64 依照國際規範建議，犯罪洗錢行為的三階段，請問包括下列何者？ 114-04-64 109-02-61
(A)制裁 (sanctions)
(B)整合(integration)
(C)處置(placement)
(D)多層化(layering)
BCD
65 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪幾項為確認客戶身分的時機？ 114-04-65 110-01-65 108-3A-72
(A)與客戶建立業務關係
(B)新臺幣五十萬元以上之臨時性交易
(C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯款
(D)二筆交易顯有關聯之臨時性交易金額超過新臺幣四十萬元
AB
66 下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務？ 114-04-66 110-02-02-75 108-06-66
(A)監控與洗錢及資恐有關之風險
(B)開發銀行新產品及服務
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循
(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
ACD
67 下列何種情形，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報？ 114-04-67 107-02-66
(A)存入股款代收專戶之交易
(B)公益彩券經銷商申購彩券款項
(C)代收信用卡消費帳款之交易
(D)經調查局核備之非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金達一定金額以上之百貨公司或量販店
BD
68 有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法中規定的敘述，下列何者正確？ 114-04-68 109-3A-66
(A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業
(B)證券期貨業推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險
(C)員工遴選及任用程序應列入證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫中
(D)證券期貨業指派擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管應限於副總經理層級
ABC
69 有關證券商辦理新臺幣五十萬元以上之單筆現金收或付之債券交易或融資融券信用交易等業務，下列敘述何者正確？ 114-04-69
(A)如能確認客戶為交易帳戶本人者，得免確認身分，惟應於交易紀錄上敘明係本人交易
(B)交易如由代理人為之者，應確認其身分並記錄代理人之姓名、出生年月日、住址、交易帳戶號碼、交易金額及身分證明文件號碼等事項
(C)應於交易完成後五個營業日內向金融監督管理委員會申報
(D)與政府依法設立之基金因法令規定或契約關係所生交易之應收或應付款項，得免申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證
ABD
70 有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢／資恐風險情形所採行之強化措施，下列敘述何者錯誤？ 114-04-70 112-04-78 112-02-78 111-01-65 109-012場-78
(A)提高客戶審查層級
(B)提高交易監測頻率
(C)屬較高風險之人壽保險契約，於訂定契約時已採行強化客戶審查措施，則於給付保險金前，無需再辨識及驗證實質受益人之身分
(D)以過去保存資料為身分辨識與驗證依據
CD
71 洗錢者為避免查緝，在分層化階段會運用以下哪 3 種方式隱匿或掩飾不法所得？ 114-04-71
(A)開立多個人頭帳戶，並定期存入不法款項
(B)將不法資金雇請不同人至銀行結購不同外幣
(C)將一筆大額資金分多次電匯至不同帳戶
(D)用不法資金購買 10 顆鑽石
ABC
72 查詢重要政治性職務之人及其家庭成員，可以利用哪些公開資訊系統？ 114-04-72 113-04-72 112-03-72
(A)社群網站
(B)報紙雜誌
(C)利用監察院網站查詢〈監察院公報：廉政專刊〉
(D)向當地里長探詢
ABC
73 有關利用資訊判定重要政治性職務人士的指引，下列敘述何者正確？ 114-04-73 107-02-73
(A)利用商業資料庫比對結果取代傳統的客戶審查流程
(B)確保客戶審查資料隨時更新
(C)運用身分證明文件至戶政機關查詢
(D)內部政策應包括持續性員工訓練政策
BCD
74 法人客戶應辨識及驗證實質受益人，除辦法例外或已發行無記名股票外，下列何者不適用辨識及驗證之規定？ 114-04-74
(A)受我國監管之投信公司所發行之基金
(B)台積電之海外子公司
(C)我國政府管理之勞退基金
(D)台電、中油、台鐵等公營事業
ABCD
75 下列何者符合機構風險評估之要求？ 114-04-75 112-02-67 110-03-67 (A)考慮業務性質、多元性及複雜度
(B)僅需依公司內規所定期限辦理風險評估，無需考慮因特定事件而予以更新評估頻率
(C)統計並分析高風險客戶之數量與比例
(D)參考國際組織發布之洗錢與資恐風險態樣
ACD
76 以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子？ 114-04-76 112-02-76 110-02-02-61 109-02-76
(A)有隱名股東
(B)股權結構複雜
(C)屬中小型企業
(D)留存地址欠缺地緣性
ABD
77 依據證券公會注意事項範本有關臨時性交易之規定，以下管控機制何者有誤？ 114-04-77 113-04-77
(A)應訂定客戶身分驗證完成期限
(B)完成客戶身分驗證前，限制交易次數與類型
(C)專責主管應定期向高階主管報告客戶身分驗證處理進度
(D)於客戶身分驗證完成前，稽核單位應定期檢視與該客戶之往來關係
CD
78 有關保險業確認及驗證法人實質受益人之作法，下列敘述何者為正確？ 114-04-78
(A)客戶所提交之身分確認聲明書，保險業必須經過查詢及資訊驗證程序
(B)保險業驗證法人客戶之對象應涵括增資義務人、履約義務人、擔保提供人等(C)保險業因無法驗證部分法人客戶之身分，故無需訂定公司剩餘風險之風險胃納政策及調整客群政策
(D)法人為其員工購買大額商業保險，以其原本應課稅之所得為其員工繳納保費，因非來自犯罪所得，無需進行防制洗錢相關管控程序
AB
79 下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧？ 114-04-79 110-02-01-70 109-011場-79 108-06-80
(A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢
(B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人
(C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險關聯人，且無法理解為何由此支付保費時
(D)指定的保險金付款方式、對象等與常理不符，且未具有令人信服的理由CD
80 以高利息或高報酬投資吸金之犯罪帳戶交易型態有哪些特性？ 114-04-80 108-01-74
(A)可能使用公司或個人帳戶收付款
(B)帳戶交易一律以現金提存
(C)存款對象不特定，且密集存提款、款項呈倍數關係
(D)每筆存提款金額相當，且僅留象徵性餘額
AC

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