防制洗錢113年第4次

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單選60考題中, 37題來自歷屆試題. 複選20題考題中, 11題來自歷屆試題. 

複選20題:
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61 下列機構何者屬於適用金融機構防制洗錢辦法？ 113-04-61
(A)土地銀行
(B)嘉義市農會信用部
(C)國泰人壽
(D)仲達保險代理人公司
ACD
62 有關於目標性金融制裁之執行，下列敘述何者錯誤？ 113-04-62 112-01-64 109-3A-74
(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物
(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可
(C)金融機構在實務執行上，如知悉持有或管理經指定制裁者之財物，應踐履通報義務
(D)指定制裁對象受指定後針對如保險費等管理財物所必須之費用，可先從既有的扣款戶頭中扣除，以保障債權
BD
63 為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報，對洗錢或資恐高風險國家或地區，為相關措施，下列何者正確？ 113-04-63 109-011場-61
(A)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施
(B)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易
(C)限縮外資銀行進入臺灣營業項目
(D)鼓勵金融機構跨境設分行
AB
64 有關 FATF 之敘述，下列何者正確？ 113-04-64
(A)我國並非 FATF 之會員國，不遵循建議不會被制裁
(B)FATF 所訂之 40 項建議，雖然為國際依循標準，但並無法律之強制力
(C)APG 之相互評鑑方式與 FATF 不同
(D)不遵循 FATF 之 40 項建議可能導致不法資金流入，成為洗錢高風險國家
BD
65 客戶或具控制權者為下列何者時，除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外，不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？ 113-04-65 109-04-65 108-3A-73
(A)外國政府機關
(B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定，應揭露其主要股東之股票上市公司
(C)員工持股信託
(D)我國公開發行公司或其子公司
ABCD
66 有關防制洗錢及打擊資恐內部控制制度之敘述，下列何者正確？ 113-04-66
(A)內部控制制度應由稽核部門核定
(B)測試防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性，為內部稽核單位之職責
(C)專責主管對於確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制應負最終責任
(D)總經理應負責督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形
BD
67 所稱洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列哪些國家或地區？ 113-04-67
(A)經美國商務部公告實施經濟制裁實體名單之國家或地區
(B)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
(C)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區
(D)其他有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區
BCD
68 資恐交易不容易被偵測出來，係因為資恐交易有哪些特性？ 113-04-68 109-3A-72
(A)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織
(B)匯款人及受款人所在地未必是資恐高風險國家或地區
(C)資恐交易的數額往往非常大，且款項馬上即匯出境外
(D)資金來源為犯罪不法所得，資助對象多為老人或小孩
AB
69 證券商應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查及適時調整風險等級。下列何者屬適當時機？ 113-04-69 110-01-61 (A)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時
(B)依據客戶風險之重要性及風險程度所定之定期審查時點
(C)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
(D)經申報疑似洗錢或資恐交易等，可能導致客戶風險狀況發生實質性變化的事件發生時
ABCD
70 保險業對於客戶下列何種情形，應進行客戶盡職調查？ 113-04-70 107-03-69
(A)要保人投保時
(B)客戶於繳交大額保費後，積極詢問如何辦理契約撤銷及解除契約時
(C)客戶批改增加保額之程度，與其身分收入顯不相當時
(D)擔任國小老師的客戶，從甲國小轉到乙國小任教時
ABC
71 銀行間的支付系統越來越強大，這種發展趨勢對於洗錢防制產生的正面影響，有關電子支付系統之防制洗錢優點，下列敘述何者正確？ 113-04-71 (A)可以快速且大量地匯款
(B)可以自動產生與儲存交易紀錄
(C)可以透過電子交易紀錄，輕易地追蹤個別交易
(D)可以預設交易監控參數，自動產生可疑交易警示
BCD
72 查詢重要政治性職務之人及其家庭成員，可以利用哪些公開資訊系統？ 113-04-72 112-03-72
(A)社群網站
(B)報紙雜誌
(C)利用監察院網站查詢〈監察院公報：廉政專刊〉
(D)向當地里長探詢
ABC
73 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係客戶運用人頭戶時可能出現之共通徵兆？ 113-04-73 113-01-73
(A)同一地址有大量客戶註冊
(B)客戶經常代理他人存提
(C)客戶經常性將小面額鈔票兌換成大面額鈔票
(D)在一定期間內，多個境內居民接受一個境外帳戶匯款，其資金的調撥和結匯均由一人或者少數人操作
ABD
74 若客戶出現經媒體、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導之特殊重大案件，該涉案人在銀行從事之存款、提款或匯款等交易，且交易具顯屬異常之疑似洗錢或資恐交易表徵，就金融機構之對應處理，下列敘述何者正確？ 113-04-74 112-02-74 111-03-75
(A)符合監控型態，應篩選為預警交易
(B)應加以檢視
(C)評估是否要進行可疑交易申報
(D)進行可疑交易申報後，要向媒體說明已進行可疑交易
ABC
75 銀行對高風險客戶至少應採取之額外加強審查措施，下列何項正確？ 113-04-75
(A)降低批准授權
(B)瞭解客戶財富及資金來源
(C)採取強化之持續監督
(D)以簡化措施強化審查頻率
BC
76 證券期貨業對於經洗錢及資恐風險評估辨識為高風險或具特定高風險因子之客戶，應以加強方式執行驗證， 下列敘述何者正確？ 113-04-76 113-02-76 109-011場-76
(A)取得客戶本人、法人或團體之有權人簽署回函或辦理電話訪查
(B)取得個人財富及資金來源資訊之佐證資料
(C)取得法人、團體或信託受託人資金來源及去向之佐證資料
(D)郵寄函查
ABC
77 依據證券公會注意事項範本有關臨時性交易之規定，以下管控機制何者有誤？ 113-04-77
(A)應訂定客戶身分驗證完成期限
(B)完成客戶身分驗證前，限制交易次數與類型
(C)專責主管應定期向高階主管報告客戶身分驗證處理進度
(D)於客戶身分驗證完成前，稽核單位應定期檢視與該客戶之往來關係
CD
78 對於法人型客戶，保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」，下列何者為實質受益人之範圍？ 113-04-78 110-01-78
(A)對法人客戶具最終所有權或控制權之自然人
(B)由他人代理交易之自然人或本人
(C)法人客戶中具最終控制權之自然人的子女。然該子女不具任何控制權或所有權，亦不會代理進行交易，也沒有任何法律上受益的設定，單純與該自然人為親屬關係
(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
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79 FATF 關注金融業在新科技或新業務上所衍生的洗錢及資恐風險，下列何者屬於保險業於此方面所衍生出的疑慮？ 113-04-79
(A)保險費的繳交採用的新興支付方式所衍生匿名性的考量
(B)要保人與受益人身分運用電子、行動裝置驗證的技術可靠程度
(C)允許要保人繳交保費使用自身開立的存款帳戶約定轉帳
(D)自動理賠業務所產生對理賠對象身分、保險事件真實存在性的疑慮
ABD
80 詐騙主謀甲，利用遊民數人於Ｙ銀行開立人頭帳戶，嗣後甲利用中獎詐騙，指示民眾繳納稅金至各個人頭帳戶，甲遂透過 ATM 提領犯罪所得。對本案的敘述，下列何者正確？ 113-04-80
(A)甲利用 ATM 領取現金，係為了阻斷金流
(B)甲透過 ATM 取出犯罪所得，屬於洗錢三階段中的置入階段
(C)新開立之帳戶突有非常態之資金出入又迅速移轉，屬於疑似洗錢表徵
(D)Ｙ銀行應於開立帳戶時了解客戶社經背景、開戶原因，避免透過遊民開立人頭帳戶之情事發生
ACD

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